Новые схемы обнала в 2018
«Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит
Предприниматели в России начали массово обналичивать деньги по новой схеме — через медиативные документы, сообщил Росфинмониторинг. Речь идёт о заверенных нотариусом соглашениях, которые позволяют решать конфликты без обращения в суд. По этим договорённостям компания-должник обязуется выплатить деньги кредиторам — физическим или юридическим лицам. Если участником медиативного соглашения выступает физлицо, оно получает деньги, идёт в банк и обналичивает их. Бизнес смог обналичить по этой схеме 1,5 млрд рублей. Медиативные соглашения заключают без обращения в суд.
Вся схема функционировала по принципу «разлома эквайринга» — рестораны отчитывались перед клиентами в обычном режиме, а фактически деньги выводились из-под надзора властей через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Реальный платеж до расчетного счета ресторана не доходил. Суть механизма описывает РБК , ссылаясь на материалы межведомственной проверки. Ключевым звеном в такой системе оказалась РНКО «РИБ» расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» , на базе которой «создали дорогостоящую инфраструктуру — собственный процессинг, центры обработки данных, нашли лояльные банки и обширную сеть терминалов по приему наличных платежей». Именно РИБ привлекал новых клиентов в схему, а также выполнял расчетную функцию.
| 461 | Сообщений: Регистрация: | |
| 168 | В пресс-службе ЦБ сообщили, что банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала. | |
| 163 | Схема с обналичиванием средств через КТС удостоверение комиссии по трудовым спорам — одна из самых распространенных схем обналичивания. | |
| 9 | Схема функционировала с по год, и ее годовой оборот оценивается в млрд рублей. | |
| 320 | Выявленный Росфинмониторингом, ЦБ и Федеральной налоговой службой ФНС механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ключевым звеном в «ресторанной схеме» была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» РНКО «РИБ» , на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», говорится в материалах проверки. | |
| 407 | ЦБ выявил признаки отмывания денег с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, передает РБК со ссылкой на представителя Центробанка. | |
| 405 | Отмечается, что схема работала по принципу "разлома эквайринга" - она позволяла ресторанам отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но на самом деле деньги выводились из-под надзора через другую структуру. | |
| 351 | Россия 10 лет боролась с грязными банками, налоговыми схемами и обналом: The Bell подводит итоги этой борьбы в спецпроекте «Страна наличных». | |
| 195 | Нелегально обналичивать деньги через действующие каналы станет сложнее и компаниям, и гражданам. Кредитным организациям придётся уже в IV квартале этого года ужесточить мониторинг операций по переводу денег организациями и физлицами. | |
| 267 | Подготовить документы в ФНС. |
Обычно коммерческие расчеты ведутся в безналичном порядке. Но порой фирмам нужны «живые» деньги для срочных текущих расходов или «серых» зарплат. А некоторым предпринимателям просто хочется сэкономить и уплатить поменьше налогов либо просто получить деньги в личное распоряжение в обход закона. Самая простая схема, которой пользуются недобросовестные коммерсанты, — обращение к одной из «обнальных площадок», говорит бывший следователь СКР, а ныне партнер Адвокатское бюро ZKS Адвокатское бюро ZKS Федеральный рейтинг. Обычно в таких схемах фигурируют предприятия-однодневки, которые не платят налоги, а отчетность сдают с нулевыми показателями. Оформляют их на номиналов — бездомных и студентов, которые согласились за небольшую сумму числиться учредителями компаний.
