Новые схемы обнала в 2018
![ЦБ обнаружил признаки отмывания денег в схемах с использованием инвестиционных монет | цветы-шары-ульяновск.рф](https://115zakon.ru/upload/iblock/2af/2afa5bd86e7230514b686ffa3d860a30.jpeg)
«Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит
Предприниматели в России начали массово обналичивать деньги по новой схеме — через медиативные документы, сообщил Росфинмониторинг. Речь идёт о заверенных нотариусом соглашениях, которые позволяют решать конфликты без обращения в суд. По этим договорённостям компания-должник обязуется выплатить деньги кредиторам — физическим или юридическим лицам. Если участником медиативного соглашения выступает физлицо, оно получает деньги, идёт в банк и обналичивает их. Бизнес смог обналичить по этой схеме 1,5 млрд рублей. Медиативные соглашения заключают без обращения в суд.
![Все продукты Банки.ру Ответственность ИП за обналичивание денежных средств](https://icdn.lenta.ru/images/2023/10/18/09/20231018093258479/square_1280_bf12086cd8b72cc72b421caf4162d5f2.jpg)
![Вот что еще мы писали по этой теме Росфинмониторинг назвал популярную у «обнальщиков» схему](https://1economic.ru/html/00121000/00120251/files/image001.png)
![Что-то пошло не так! ЦБ обнаружил признаки отмывания денег в схемах с использованием инвестиционных монет](https://finclub.net/images/shema1.jpg)
![Регистрация ЦБ и ФНС выяснили, как работала «ресторанная схема» обналичивания](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/grafik-obnal-12-785x1024.png)
![Сообщество «Обнал»: как компании зарабатывают на самозанятых и физлицах #обзор](https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/3/48/756529906504483.jpg)
Вся схема функционировала по принципу «разлома эквайринга» — рестораны отчитывались перед клиентами в обычном режиме, а фактически деньги выводились из-под надзора властей через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Реальный платеж до расчетного счета ресторана не доходил. Суть механизма описывает РБК , ссылаясь на материалы межведомственной проверки. Ключевым звеном в такой системе оказалась РНКО «РИБ» расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» , на базе которой «создали дорогостоящую инфраструктуру — собственный процессинг, центры обработки данных, нашли лояльные банки и обширную сеть терминалов по приему наличных платежей». Именно РИБ привлекал новых клиентов в схему, а также выполнял расчетную функцию.
![Как происходит отмыв денег через ИП Незаконное обналичивание денежных средств (обналичка)](https://icdn.lenta.ru/images/2023/02/27/08/20230227084901047/square_320_c50ebce1ebf37614915675eba154f351.jpg)
![Как работает обнал через интернет-порталы? В России выявили «ресторанную схему» обналичивания денег — цветы-шары-ульяновск.рф](https://storage.pravo.ru/image/121/60765.png?v=1608705713)
![Схема 1. Операторы сотовой связи “Разлом эквайринга”: как работала “ресторанная схема” обналичивания денег | цветы-шары-ульяновск.рф](https://1economic.ru/html/00121000/00120251/files/image003.png)
![Отмывание денег через ИП. Как преступники используют бизнес для легализации своих доходов Схемы обналичивания денежных средств \ год \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс](https://im.kommersant.ru/Issues.photo/DAILY/2018/019/KMO_085521_13380_2_t218_231912.jpg)
![Черный обнал: как мигранты уводят деньги из России Страна наличных: как власти 10 лет боролись с обналом и кто победил](https://finclub.net/images/shema2.jpg)
![Спасибо за подписку! Схемы сомнительных операций в году Статьи по ПОД/ФТ](https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/media/img/8/05/756015738191058.jpg)
![Как выводят деньги? Обналичка — Википедия](https://oborot.ru/wp-content/uploads/2023/02/ekvajring-1024x576.jpg)
![Росфинмониторинг назвал популярную у «обнальщиков» схему — Frank Media](https://vestnik115fz.ru/thumb/2/bL3vPMv2uVm2nqCyCNzE_w/r/d/risunok_1.jpg)
![Росфинмониторинг рассказал про схемы обналичивания через фиктивные выплаты зарплат - ТАСС](https://cdn.bfm.ru/news/maindocumentphoto/2009/03/16/obnal1.jpg)
![Центробанк с новой силой берётся за борьбу против обнала](http://pitert.ru/sites/default/files/0XIRJMsBd8E.jpg)
![](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/grafik-obnal-10-1-735x1024.png)
![Мошенники усложнили схемы обналичивания - Форум | обсуждение на цветы-шары-ульяновск.рф](https://cdnstatic.rg.ru/crop560x370/uploads/images/167/06/41/alim.jpg)
![В чем риск обналичивания денег](https://cv8.litres.ru/pub/c/cover_200/56079283.jpg)
![«Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит - новости цветы-шары-ульяновск.рф](https://stcdn.business-online.ru/v2/24-01-10/57231/obnal2.png)
![Обнальная машина. В новых схемах появились автосалоны и рынки](http://kiosksoft.ru/uploads/news_item/image/3511/cgfhmfg.jpg)
461 | Сообщений: Регистрация: | |
168 | В пресс-службе ЦБ сообщили, что банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала. | |
163 | Схема с обналичиванием средств через КТС удостоверение комиссии по трудовым спорам — одна из самых распространенных схем обналичивания. | |
9 | Схема функционировала с по год, и ее годовой оборот оценивается в млрд рублей. | |
320 | Выявленный Росфинмониторингом, ЦБ и Федеральной налоговой службой ФНС механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ключевым звеном в «ресторанной схеме» была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» РНКО «РИБ» , на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», говорится в материалах проверки. | |
407 | ЦБ выявил признаки отмывания денег с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, передает РБК со ссылкой на представителя Центробанка. | |
405 | Отмечается, что схема работала по принципу "разлома эквайринга" - она позволяла ресторанам отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но на самом деле деньги выводились из-под надзора через другую структуру. | |
351 | Россия 10 лет боролась с грязными банками, налоговыми схемами и обналом: The Bell подводит итоги этой борьбы в спецпроекте «Страна наличных». | |
195 | Нелегально обналичивать деньги через действующие каналы станет сложнее и компаниям, и гражданам. Кредитным организациям придётся уже в IV квартале этого года ужесточить мониторинг операций по переводу денег организациями и физлицами. | |
267 | Подготовить документы в ФНС. |
Обычно коммерческие расчеты ведутся в безналичном порядке. Но порой фирмам нужны «живые» деньги для срочных текущих расходов или «серых» зарплат. А некоторым предпринимателям просто хочется сэкономить и уплатить поменьше налогов либо просто получить деньги в личное распоряжение в обход закона. Самая простая схема, которой пользуются недобросовестные коммерсанты, — обращение к одной из «обнальных площадок», говорит бывший следователь СКР, а ныне партнер Адвокатское бюро ZKS Адвокатское бюро ZKS Федеральный рейтинг. Обычно в таких схемах фигурируют предприятия-однодневки, которые не платят налоги, а отчетность сдают с нулевыми показателями. Оформляют их на номиналов — бездомных и студентов, которые согласились за небольшую сумму числиться учредителями компаний.
![Схемы обналичивания денежных средств](https://s01.yapfiles.ru/files/67497/obnal.gif)
![](https://1economic.ru/html/00121000/00120251/files/image010.png)
![РБК: В РФ выявили](https://smartnews.ru/storage/c/2013/09/12/1378988288_713157_96.jpg)
![Страна наличных: как власти 10 лет боролись с обналом и кто победил](https://office-news.ru/wp-content/uploads/2020/12/Obnal.png)
![В России растет количество схем незаконной обналички](https://dpru.obs.ru-moscow-1.hc.sbercloud.ru/images/article/2018/06/15/11911888-a83e-4b21-ad76-a9a42bab8327.jpg)
![Мошенники усложнили схемы обналичивания](https://vestnik115fz.ru/thumb/2/EjRIpOsPJS2BHKEsvpkjKg/r/d/risunok_3.jpg)